Software para corredurías de seguros: 12 preguntas antes de firmar

Casi todos los programas de gestión para corredurías enseñan las mismas pantallas en la demostración: clientes, pólizas, recibos, siniestros. Las diferencias aparecen a los tres meses, cuando ya has migrado. Estas doce preguntas sirven para que aparezcan antes.

Sobre la conectividad con las compañías

• ¿Con qué compañías tenéis conectividad y qué operativa exactamente? Pide la matriz, compañía por compañía y función por función. Consulta de póliza no es lo mismo que descarga de recibos ni que alta de siniestro.
• ¿Las descargas son automáticas y nocturnas o hay que lanzarlas a mano? La diferencia son horas al mes.
• ¿Qué pasa con las compañías que no tienen servicio de conectividad? Si la respuesta es entrar en su web a mano, calcula cuánto te cuesta eso al año.

Sobre la migración

• ¿Traéis el histórico o solo la cartera viva? Sin histórico pierdes la comparativa con años anteriores y la trazabilidad de los siniestros.
• ¿Cuántas migraciones habéis hecho desde el programa que uso ahora? Es una pregunta incómoda a propósito.
• ¿Qué se queda fuera? Siempre se queda algo. Que te lo digan antes.

Sobre el día a día

• ¿Cuántos cuadros de mando trae de serie y puedo crear los míos? Si cada informe nuevo es un presupuesto, el programa te va a salir caro.
• ¿Puedo exportar cualquier listado sin límite de filas? Parece un detalle hasta que necesitas mandarle algo a tu asesor.
• ¿Es multiempresa? Si estás en una asociación o tienes varias sociedades, esto decide.

Sobre quién hay detrás

• ¿El programa lo desarrolláis vosotros? Si el proveedor revende software de otro, cada petición tuya pasa por dos empresas.
• ¿Con quién hablo cuando algo falla y en cuánto tiempo responde? Pide un compromiso, no una intención.
• ¿Cuántas instalaciones tenéis y de qué tamaño? Un programa que solo lo usan despachos pequeños se rompe con una cartera grande, y al revés.

Sobre el coste real

• ¿Qué está incluido y qué se factura aparte? Conectividad, tarificador, portal del cliente, formación, migración, soporte.
• ¿Qué pasa si me quiero ir? Pregunta cómo te llevas tus datos y en qué formato. La respuesta dice mucho de la relación que te van a dar.

Una recomendación práctica

Pide una demostración con tu propia cartera, aunque sea una muestra. Las demostraciones con datos de juguete siempre salen bien. Con tus compañías, tus ramos y tus manías, salen los problemas.